反洗钱&COVID-19情况下的CFT风险

反洗钱Covid

当前的冠状病毒突发事件(COVID-19)是全球性的挑战。它不仅给普通公众,而且还给政府,银行,股票市场等各种机构带来了不同的挑战。在所有这些银行中,都是负责战斗和预防犯罪的机构。 洗钱 和恐怖主义的打击资助(AML&CFT)。像往常一样,所有金融机构都必须努力预防和发现这些风险。他们应及时对新的洗钱和恐怖融资风险进行分析。

洗钱和恐怖主义融资的当前风险?

现有的当地法规列出了一些ML / TF危险因素。在COVID-19大流行之后,新的危险因素已被归类为AML中的主要风险& CFT.

  • 贩运假药。伪造医疗用品的伪造品,并销售某些没有卫生部门要求的质量标准的用品。
  • 金融欺诈和诈骗的增加。它’是因为经济不确定性之际和大流行引起的恐惧。
  • 由于国家紧急状态的需要和紧急情况,与腐败有关的犯罪增加。
  • 利用非正规经济提供资金。
  • 以庞氏骗局的形式提供欺诈性投资。面对经济不确定性和大流行带来的手段。
  • 使用虚拟资产作为资产清洗的方法。
  • 增加远程或异地金融业务以及在线购买产品和服务。犯罪分子使用它来进行欺诈和网络犯罪。
  • 规避公司安排的控制措施。它包括对由于远程工作而对客户和其他对等方足够了解的控件。
  • 减少了收到的可疑报告的数量,并减少了获取其他信息的时间。进行分析或调查需要附加信息。
  • 招募人员支持产生资源的犯罪活动。鉴于人口的经济需求和失业情况,可以对此进行清洗。
  • 滥用和滥用非营利组织。
  • 滥用法人实体获取并随后洗钱或隐藏金钱。
  • 某些经济活动暂时或间歇性关闭,阻碍了有关ML / FT义务的充分履行。

缓解主要反洗钱措施&与COVID-19相关的CFT风险?

为了减轻与COVID-19相关的洗钱风险&恐怖主义融资和应对新挑战,除其他外,建议采取以下做法和措施:

  • 实施业务连续性计划以应对危机,包括采用基于风险的方法实施ML / TF措施。
  • 对针对人才的远程工作实施清晰的协议,以维护由于经济不确定性和大流行引起的恐惧而导致的最佳操作。
  • 确定与COVID-19有关的业务类型,运营,规模,业务运营的地理区域以及其他特殊特征的风险,并建立控制措施以降低ML / FT风险发生或影响的可能性。
  • 负责任地使用数字金融和非金融服务。
  • 在金融交易中,尤其是在国际秩序的电子交易中,寻求更好和更好的监控。
  • 根据与COVID-19相关的新风险,通过勤勉方法利用客户和其他对手方。
  • 在注册和交易时利用数字身份识别客户。

为此,您可以通过以下链接使用诸如金融行动组织(FATF)发布的数字身份指南之类的工具:

  • 利用公司提供的所有工具和应用程序来识别异常或可疑的操作。
  • 利用电子和数字渠道以获得运营,业务和合同的支持。
  • 记录可能与COVID-19相关的ML / TF风险来源的每种情况的分析,以便实施必要的控制措施并促进其监控。

合规官在反洗钱中的作用&与COVID-19相关的CFT风险

一般而言,合规官是反洗钱和打击资助恐怖主义行为的基本支柱之一。 AML系统的每个要素和阶段都涉及合规官。它包括对出现的各种风险的控制和监视。

因此,合规官在与ML / TF事务中与COVID-19相关的风险方面的角色更加相关,因为合规官必须促进及时采取纠正措施并向监管机构进行更新,并采用新的方法来确定,测量和控制新出现的风险。

根据前述规定,合规官可以使用他们可用的所有那些工具,以便管理与COVID 19相关的风险。