Convenient Digital Compliance by 签到 with the help of AI

签到 is a company which offers a digital on-boarding solution for banks, NBFCs 和 other financial institutions. 签到 believes that through a combination of 人工智能区块链 can ensure that digital compliance is convenient but yet secure.Following are excerpts from the Interview with Arpit Ratan, Ankit Ratan 和 Ankur Pandey, Founders of 签到 talking about the Regtech Space 和 their success in it.

您是Regtech的领导者–您如何定义Regtech一词?

技术已渗透到金融服务领域,并且正在以惊人的速度进行变革。监管机构的规范支配着全球的金融服务部门。监管技术或RegTech是Fintech的子集,它可以帮助金融机构在遵守监管规范的同时采用技术。简而言之,RegTech帮助金融机构使用技术来克服合规性障碍,同时减少手动,无纸化和数字化。

RegTech是AI等尖端技术的结合, 大数据ML,它可以帮助行业参与者创建解决方案,从而通过很大程度上自动化系统和流程来简化合规性,从而消除人为错误的风险。

在组建成功的Regtech公司的过程中,您的团队有多大?谁是关键角色?

我们的团队由120多名员工组成。签到’s的联合创始人在将Signzy发展到今天的过程中发挥了同样重要的作用。我和Ankur负责产品和技术,并精通数字化,软件,数据科学,API和应用程序开发。 Arpit负责我们的销售。作为律师,Arpit引入了金融法律和法规知识,使其成为成功的RegTech创业公司的完美融合。

有关您的产品/服务产品的简要概述?

签到 is an AI-powered RPA platform for financial services. Banks 和 Financial Institutions often have to deal with operational complexities. 签到 is able to completely automate their back-operations decision making process into a real-time API。这可能是由于星云的结合– 签到’没有代码AI模型构建器,它’s Fintech API 超过200种API的市场。通过协作和使用API​​来发挥优势,银行和金融科技公司可以利用其互补优势,比所有利益相关者自己做的要多得多,从而增强了客户体验。

通过它’s AI powered RPA solutions, 签到 is reducing human interaction with customers at various levels, saving it only for the critical decision making aspects of banking.

例如,银行的客户入职非常繁琐,而且大多是人工过程,平均需要7天。 签到通过其基于AI的决策引擎和后台自动化解决方案,实现了实时开户。签到’的视频KYC解决方案可为银行和金融机构实现实时的客户入职,验证和欺诈检测,从而使该过程对于金融机构及其客户而言都是无缝的。

该公司建立了数字信任基础架构,可确保最终客户获得最高级别的隐私,在短短几周内可为银行和金融机构提供数字化转型,并为监管机构增强安全性。

您的解决方案之一是通过自动化进行交易银行业务。它在降低银行和监管机构的复杂性方面起什么作用?

Being in the finance 和 regulatory domain, 签到 has been identifying a series of its client’s problems, 可以通过AI解决。

根据Infosys的报告,目前,银行每年的支出约为2700亿美元,占大型银行总运营支出的10%–关于合规性。对于银行实体而言,维护和管理合规记录,合同和其他关键文件都是必不可少且昂贵的工作。

事实证明,人工智能和自动化技术对合规效率和健壮性具有重大影响。基于AI的系统 机器学习 正在极大地减少了文件解释所需的时间和精力,并且没有人为干预,将风险降到最低,这可能会导致人为错误。人工智能正在帮助银行家简化监管合规性。通过引入数字/视频KYC和欺诈检测技术在客户识别和验证领域的发展是该技术如何使法规遵从无缝化的几个主要示例。

At 签到, we do believe that this is just the beginning. AI has the potential to completely transform the way financial entities look at compliance today, 和 it will only continue to evolve 和 expand in the future.

是什么促使您开发上述产品?

在整个银行业务实现数字化的同时,内部的合规性功能仍然非常手动且由纸张驱动。银行在执行客户入职,后台操作等任务上花费了大量资源和时间,我们认为可以使用AI在很大程度上实现自动化。即使我们开始时没有这个市场,我们仍然认为这是银行业需要解决的重要问题。

我们的想法来自我们在以前的初创公司中作为个人和公司与银行打交道的个人经验。尽管销售人员想要我们的业务,但几乎感觉像是银行合规性或后端都不想开我们的帐户,尽管我们是合法的企业和个人。我们坚信,任何产品的未来生存能力都取决于客户的经验,这对银行而言意味着更多的自动化合规功能。

What was the most challenging/critical aspect of your journey as the co-founder of 签到?

鉴于我们处于一个由技术高度驱动的领域中,找到合适的人才一直是一个巨大的挑战。很少有人对深度和新兴技术有深入的了解,因此我们很有可能会耗尽这些人。

主要的挑战是要获得该领域的最佳人才,他们将有能力在全球先进技术竞赛中竞争,他们知道我们可能无法吸引和留住即将流向山谷的最佳人才。

另外,当您提出一些创新的东西时,尤其是对于BFSI这样的行业,要使人们信任您并在最初就您达成协议是非常困难的,因为您处于高监管环境中。因此,我认为这是我们在最初的日子里面临的最大挑战。我们正在为这些问题提供解决方案,但人们并不信任。但是,我们很幸运有几家银行冒险冒险并相信我们。

现在的挑战是在组织和技术方面进行扩展。如今,我们正在与大型银行合作,在这些银行中,安全性至关重要,并且业务规模巨大且非常多样化,每个客户都有不同的需求,我们必须满足这些需求。有效解决这一难题是我们最大的挑战,也是成长的机会,

您如何克服监管者/主管最初的思维方式挑战?

如上所述,赢得监管者和银行官员的信任是最大的障碍之一。我们是没有该领域丰富经验的年轻人,他们试图说服灰发的官员,至少拥有15年以上的行业经验。在大多数情况下,我们并没有受到重视。但是,一些有远见的银行确实看到了我们所提供产品的价值,并冒险冒险并开始与我们合作。

在接下来的三年中,您在哪里看到自己?

签到’的产品针对性强并且量身定制,以适应银行和金融业的巨大需求。我们计划在不久的将来继续关注它。印度将继续是我们的主要市场,但我们也已开始在其他一些市场开展工作。我们预见了未来的巨大增长机会。

如今,在银行业中,有20-30%的人担任前端或面向客户的角色,而70-80%的人担任后端操作。我们的愿景是扭转这种状况。我们的目标是帮助银行降低服务成本,同时为客户提供更好的体验。但是,解决BFSI行业面临的严峻挑战将始终是我们的主要目标

您认为可以扩展到哪些国家/地区?

今天,我们与全球90多家金融机构合作,其中包括印度的四大银行和美国的前三大收购银行。中东也具有令人鼓舞的潜力。