基于全球贸易的洗钱挑战

全球价值数万亿美元的商品和服务从不同的国家转移。国际贸易是价值转移的主要来源之一。国际贸易为金融机构创造巨大的价值,以从贸易交易中产生基于费用的收入。这种现象表明贸易融资。与国际和国内贸易有关的金融活动是贸易融资。国际贸易的庞大规模产生了贸易洗钱的机会。

但是,80%的贸易活动被认为是开放帐户贸易。一个 开户口 交易是指在到期付款之前装运和交付货物的销售,没有记录在案,因此没有提供银行文件来确定真实性。

出于隐私和机密性考虑,某些司法管辖区没有’不允许跨境共享信息。国际贸易中的限制与限制为犯罪活动创造了有利的环境,例如 基于贸易的洗钱 ( TBML )。通过这些贸易交易转移了数十亿美元的非法资金。

有了这么大的和,’TBML具有高度复杂性也就不足为奇了。而且,由于它的活动隐藏在大量合法贸易中,’很难发现。发票不足或发票过高,伪造文件以及虚假陈述金融交易等技术很难追踪,因为它们可能涉及多个交易,各方,管辖区甚至空壳公司。

钻石贸易

考虑钻石;由于钻石是主观的,合规官如何证明购买钻石的价格是为了掩盖资金,他如何将资金定义为犯罪收益?海关是否未能解决差异?市场驱动商品的价值;这是不受管制的市场。

钻石的价格可能为300美元或30000美元。另外,真实值通常很难准确设置。很难确定某人是否为掩盖非法资金而多付了钱,或者是他们认为的那样。’s worth?

国际交易没有确定的价格。负责发现TBML的合规官面临着明显的信息不足,这些信息无法帮助您确定准确的价格。即使可以获得有关产品质量的更多信息,’合规官很难成为多个行业价格差异的专家。

随着国际贸易的增长,它为那些不想负担合法贸易但可以’不能为违反《反洗钱法》的行为支付罚款。

尽职调查以防止TBML

为了有效地防止基于交易的洗钱交易,合规人员必须进行尽职调查。定价是打击TBML的重要问题之一。合规官可以在尽职调查过程中从其业务客户那里收集有关产品范围和价格的信息。当涉及的数据量很大时,在线研究以检查数据的准确性也很重要。在线研究完成后,您可以根据该数据检查交易,以确保它们符合预期。

在较高风险的情况下,实际的现场拜访可以阐明有关客户性质的更多信息。

调查TBML案例的银行家通常建议,除了培训外,尽职调查也是重要的方面。了解他们与谁做生意总是有帮助的?第三方尽职调查政策,筛选和流程(了解您的客户,客户或KYCC)对于减轻风险很有必要。

正确审查TBML所需的策略需要进行更广泛的分析。幸运的是总体策略众所周知–或更确切地说,当我们谈论业务实体时,了解您的业务(KYB)。请注意,KYC的第二步是了解客户的性质’s activities.

你的公司是什么’风险偏好,该客户对TBML构成什么风险?有某些行业,例如二手车对TBML的危害要高得多,或者某些国家的TBML危害要高。在这些高风险情况下,增强的尽职调查程序(EDD)是为了全面检查客户的背景,所有权和业务往来。

贸易便利化

根据世界经济论坛进行的研究,在便利贸易方面,新加坡主导着世界。新加坡超越欧洲同行,因为其港口更容易进行跨境交易。这就是新加坡比其他任何国家都面临基于贸易的洗钱风险的原因。但是,新加坡金融当局已经发布了有关金融机构的指导方针。由于新加坡是犯罪率相对较高的国家所涵盖的国家,因此新加坡被诸如以下国家视为避风港 中国 北朝鲜.