印度的政治人物和法规

政治人物是解决洗钱的关键概念。这是扩展尽职调查中最重要的方面之一。建议12 金融行动特别工作组 (FATF)是关键指导。

特遣部队指南说明了如何识别PEP状态。政治家,其亲戚和商业助手是金融体系的重要组成部分。在建立业务关系时,银行的高级管理人员应了解这种关系。

与外国政府的高级官员或其他外国高级政治人物打交道对金融机构来说是挑战。

与政府官员或民选代表的任何联系都可能造成不当行为。由于PEP的地位和影响,他们存在潜在涉嫌贿赂,腐败和其他金融犯罪的较高风险。政治上的人物占据着突出的公共职能。在印度,国家元首(俗称部长),PSU首脑或也属于PEP的定义。

印度政治人物数据库

Regtechtimes是监管技术的领先信息提供商。 RiskPro建立了印度’的第一个精选的高风险实体数据库。该数据库由归为四个主要类别的高风险个人和实体组成:

  • 政治人物(PEP清单)
  • 监管制裁实体
  • 执法制裁实体
  • 财务违约者

在其 对政治人物的研究Regtechtimes估计,印度银行已将数万亿卢比的贷款批准给了政客,其亲戚或亲密业务伙伴直接或间接拥有的公司。

与政治家相关的法人实体不被视为PEP。但是,它们在银行面前构成更大的风险。金融机构必须应对从此类出于政治动机的公司收回应收账款的挑战。识别政治人物的身份有助于银行家对冲与借款人有关的信用和声誉风险。

同样,低级政治人物也被FATF指南排除在外,但它们构成了巨大的风险。在许多情况下,低级政治家被发现与参与洗钱活动的有影响力的政治家相关。因此,在印度,也有必要收集有关立法议会议员的情报。

RiskPro 编制印度金融机构的PEP清单。它认为与FATF指南中定义的与政治家相关的法人实体是较高风险的实体。此外,它还汇编了政治上低排名的个人。

它提供所需的联系数据–通过API批量或在线交付–深入了解公司实体和个人。这种能力使银行可以清楚地看到他们到底是谁’与之进行业务往来,其中包括有关公司层次结构和复杂的受益所有权联系的信息。