反洗钱Certification courses in 新加坡

新加坡在贪污和上游犯罪猖ramp的州中部处于独特的金融中心地位。新加坡金融管理局向银行发出的通知要求银行制定一项培训计划,教职工如何保持适当的记录以及如何识别,检测和报告可疑交易,以防止洗钱。

洗钱 challenges in 新加坡

新加坡’作为世界之一的地位’领先的金融服务中心和贸易中心使它特别容易受到洗钱的影响,这是由于大量的跨境流动以及区域性跨国有组织犯罪的历史。

其邻国以大规模腐败计划命名。邻国的一系列其他上游犯罪增加了将新加坡视为犯罪分子洗钱的诱人目的地的风险。

传统上,洗钱者和逃税者利用壳牌公司在世界各地的离岸中心引入肮脏的钱。但是,在新加坡开办企业相对容易,因此它有可能更容易受到滥用空壳公司的攻击,否则这些空壳公司有许多合法的商业目的。

新加坡发现与丑闻缠身的1Malaysia Development Bhd相关的资金已通过其金融系统洗了。结果,新加坡金融管理局(MAS)关闭了两家私人银行的本地部门。它冻结了数百万美元的银行帐户,向私人银行家收费,并对银行处以罚款。

为了应对越来越多的威胁和更精明的犯罪分子,从事反洗钱工作的专业人员需要的培训不只是基础知识。 世界各地有许多合规认证课程。

其中有些是全球性的,有些是本地的。有几项着名的证书专注于丰富AML或合规性相关主题。这些提供商中的大多数都位于美国,并且主要处理《银行保密法》。有针对金融机构合规团队设计的几门AML认证课程。

新加坡 反洗钱Certification courses

Riskpro Learning提供了多个短期在线AML认证课程

  • 认证中 基于贸易的洗钱 –犯罪所得是通过国际贸易洗钱的。该认证说明了不同的贸易方法和非正式的价值转移系统。
  • 反洗钱 货币服务业务认证 –该程序专为货币兑换商,交易所,数字货币兑换和货币兑换而设计,以识别可疑的金融交易。
  • 壳牌公司 Investigations –从犯罪活动中获得的金钱被引入空壳公司,以使其成为合法来源的收入。这项短期AML课程可帮助学生了解不同类型的公司结构。
  • 基于风险的洗钱 –该在线学习课程讨论了基于风险的kyc方法的不同方面以及对高风险客户的识别。此外,本课程还将讨论通过房地产部门洗钱的不同方法。

大多数AML认证都通过添加诸如Certified Anti Laundering Experts之类的认证来帮助专业人士提高简历的技能。 (CAME)。这些认证是专业发展的重要里程碑。认证表明,专业人员不在人群中,并且具备在AML和合规性领域工作所需的知识。

内容 of 反洗钱Certification courses

反洗钱认证可帮助专业人士与众不同,并为正在研究反洗钱主题的专业人士增加知识和价值。在全球范围内,有许多认证提供了很好的课程。

然而, 洗钱 是一个技术主题,需要用当地的术语来理解。不同国家面临着不同的金融犯罪挑战,贩毒可能是哥伦比亚最受欢迎的犯罪,但贩运人口可能是泰国之前最大的挑战。

金融 Terms used in every country may also differ. 金融 Action Task force (FATF) require financial institutions to report the suspicious transactions to 金融 Intelligence Unit. 然而, 新加坡 uses Suspicious Transaction Reporting Office instead of 金融 Intelligence Unit. In such scenario 专业人士在研究当地法律时实际上会获得见识。

亚洲最受欢迎的AML CFT认证之一是 认证反洗钱专家 Program, which is designed for the Asian bankers and compliance professionals. It covers the reporting requirements in 新加坡 banks.

该计划强调当地法律。执法机构和合规专业人士使用本地术语。

反洗钱Regulations in 新加坡

新加坡有不同的法规,在新加坡工作的合规专业人员需要了解这些法规。的 新加坡金融管理局(MAS)是新加坡’中央银行和金融监管机构。它规定了新加坡的CFT和AML政策。新加坡拥有成熟的银行体系,因此正在发展成为金融科技中心。新加坡’的AML / CFT法规建立了明确的要求, 金融科技’s 有一个 交易监控 program in place.

Limited large currency reporting requirements and the size and growth of 新加坡’私人银行和资产管理部门也存在固有风险。这种情况需要对打击洗钱活动进行教育。

Cost of 反洗钱Certifications

雄心勃勃的专业人士始终期待着全球化。但是,全球认证的成本是获得认证的主要障碍。上面提到的在线AML认证有助于有志向的人更新其合规性知识。在线认证还与在线评估以及课程提供者的认证相结合。

在获得认证之前,应先进行成本效益分析。 KYC不是反洗钱制度的唯一方面。许多认证仍然侧重于古老的KYC方法。有必要了解,KYC在洗钱流程中只是很小的一部分。现在,基于风险的方法取代了传统的KYC方法。 反洗钱合规性过程还涉及许多其他方面。在讨论实际案例研究时,认证成本会有所不同。

认证反洗钱专家 syllabus covers KYC, 基于贸易的洗钱, Prevention of 洗钱 Act etc. This program is offered by Riskpro Learning and the payments are required to be made in 新加坡 Dollars. It costs SGD 600 for an individual to complete the 认证证书.