与伊朗有关的基于贸易的洗钱活动

伊朗经济概论

伊朗作为最有争议的经济体之一。伊朗被认为是洗钱方面的主要关注国家。 2018年2月,金融行动特别工作组(FATF)暂时中止了针对伊朗的金融反措施。许多专家认为,这种暂时停工意味着,在伊朗安全开展业务之前,伊朗还有很长的路要走。伊朗’腐败已成为国家的巨大障碍’经济增长。另一方面,伊朗政府正试图说服世界当局,它已经采取了认真的措施来达到与反洗钱和打击恐怖主义筹资有关的FATF标准。伊朗’地下经济仍然是讨论的话题,因为它包括税收不均,广泛走私和逃避制裁。

伊朗使用的最重要的TBML技术是

非法贸易路线

一些报道指出,鸦片衍生的毒品从阿富汗走私到欧洲,俄罗斯和波斯湾等国。据说,伊朗是这种走私的中转途径。进一步的报告表明,有40%的阿富汗走私者进入伊朗从事国内业务或进一步将毒品转移到欧洲,俄罗斯。

哈瓦拉楼盘

在伊朗,几个世纪以来一直使用Hawala(Havaleh)技术。许多商人非法转移资金到欧洲,北美及其他地区。它的匿名性质和无纸化流程使Hawala成为可疑交易的吸引力。将货物从一个国家转移到另一个国家使跟踪Hawala交易变得困难。以下是哈瓦拉交易的流程-

  • 一个汇款人去了德黑兰的Hawala代理商,并给了他5000美元,将其转移到他在其他国家的供应商。
  • 然后,代理在要汇款的另一个国家/地区致电对方。
  • 该对应方向该其他国家/地区的供应商提供了5000美元的金额。
  • 此过程花费的时间少于或等于24小时。
  • 伊朗Hawala经销商收取的费用为每笔交易的1-1.5%或统一费率$ 50。

非法贸易的石油

2012年,即使实行制裁,许多伊朗商人还是从伊朗非法转移了石油桶。一些报道表明,伊朗许多腐败的政治人物正在支持这些商人非法进行石油贸易。此类交易使用了许多非法技术,例如浮动空壳公司。在某个时候,由于违反欧盟制裁,在伊朗银行中禁止通过SWIFT Transfer转移通过这种非法活动赚来的钱十分困难,这名走私者会使用空壳公司在另一个国家收购银行,然后将这些钱转移到所收购的银行中。进一步,这笔钱被转换成黄金,然后这些黄金被走私到伊朗。

对伊朗的制裁

伊朗是对其实施制裁最多的国家。一些制裁被撤回,但一些制裁仍在进行中。最近退出是在8 2018年5月,美国暂停某些制裁以换取对伊朗的限制’的核计划。但是这种暂停是暂时的。

美国制裁

暂时中止的制裁将恢复。许多次要制裁将于6日恢复 2018年8月。制裁将包括以下活动:

  • 与伊朗进行黄金或贵金属贸易;
  • 向伊朗出售或供应煤炭,某些金属和用于整合工业流程的软件;
  • 与购买或出售伊朗里亚尔有关的重大交易,或维持伊朗境外以里亚尔计算的大量资金;
  • 购买,认购或协助发行伊朗主权债务;和
  • 向伊朗出售或提供商品和服务’s automotive sector.

对伊朗的某些主要制裁也将在同一天重新实施:

  • 与从美国向伊朗出口飞机和飞机零件有关的一般和特殊许可证将被吊销;和
  • 将再次禁止向美国进口伊朗的地毯和食品。

某些制裁将于2018年11月4日恢复。美国政府将重新实施根据JCPOA(联合全面行动计划)取消的其余制裁,包括对与活动相关的相关服务的制裁。

欧盟制裁

在两天前欧洲联盟理事会所有27个成员国与理事会达成协议后,2012年3月17日’随后的裁定,SWIFT电子银行网络(电子金融交易的全球枢纽)将所有伊朗银行从其国际网络中断开,该国际网络被确定为违反当前欧盟制裁的机构,并且伊朗其他金融机构可能会与其国际网络断开连接网络。除了以上伊朗石油出口之外,欧盟也对它进行了制裁。下面列出了一些限制-

  • 某些人的入境限制
  • 冻结资金和经济资源
  • 禁运电信监控和拦截设备
  • 禁运可能用于内部镇压的设备

禁止provision of certain services

  • 武器禁运和有关材料
  • 对几乎所有两用商品和技术实行禁运
  • 对某些商品和技术的禁运,这些商品和技术可能有助于与浓缩有关的活动,与后处理或重水有关的活动,或有助于发展核武器运载系统或进行与原子能机构表示关注的其他主题有关的活动
  • 禁止从伊朗采购武器和有关材料,几乎所有两用商品和技术以及某些其他商品和技术
  • (与武器和其他禁运有关)禁止提供某些服务
  • (与武器和其他禁运有关)禁止某些投资
  • 管制某些其他敏感商品和技术的出口
  • 控制某些服务的提供
  • 控制某些投资
  • 禁运石油和天然气行业的关键设备和技术
  • 禁止向石油和天然气行业提供某些服务
  • 对某些原金属和半成品实施禁运
  • 禁止提供某些服务(与石墨和金属有关)
  • 禁运关键海军装备和造船技术
  • 禁止提供某些相关服务(与关键海军装备和造船技术有关)
  • 禁止为伊朗建造新的油轮
  • 对某些软件进行禁运以集成工业流程
  • 禁止提供某些相关服务
  • 禁止会员国’为与伊朗贸易提供金融支持的承诺
  • 控制欧盟金融机构与位于伊朗的银行及其在伊朗以外的子公司,分支机构和其他金融实体的交易
  • 禁止向某些船舶提供船旗和入级服务
  • 禁止‘supply’前往伊朗的某些船只
  • 欧盟金融机构在与设在伊朗的银行及其分支机构和子公司进行活动时应保持警惕
  • 禁止某些伊朗投资(核工业)
  • 监控居住在伊朗的信贷和金融机构的欧盟分支机构和子公司的活动
  • 对于欧盟金融机构与居住在伊朗的信用和金融机构以及与伊朗的金融机构之间的交易提高警惕’的分支机构和子公司