通过视频游戏洗钱是金融犯罪的新趋势

电子游戏作为洗钱方法

对于洗钱者而言,传统的洗钱方法正变得绝对。关于金融机构的法规,包括反洗钱(AML)要求,已经禁止犯罪分子以传统方式洗钱。那’这就是为什么网络犯罪分子正在寻找洗钱的新方法和新方法。视频游戏产业是这些新方式之一。由于游戏内交易,视频游戏行业存在洗钱风险。许多Android和IOS游戏都有游戏内购买。这些购买是通过真实货币进行的,例如武器,游戏货币和特殊衣服等。人们玩耍时,通过支付真实货币来获得这些材料。

在视频游戏行业中同时使用可转换和不可转换的虚拟货币。提供给玩家的匿名性是犯罪活动的原因。研究发表者 印度法医 2013年,将视频游戏定义为数字货币洗钱的未来。

通过为应用内购买保存的付款详细信息进行身份盗用

在在线视频游戏中,当购买游戏时,用户将其信用卡信息输入系统。犯罪分子可以窃取此信用卡信息,并通过这些帐户进行洗钱活动。此外,网络罪犯通常在没有两步验证的情况下登录帐户,并使用被盗的信用卡信息购买应用内货币。他们购买的这些游戏材料和货币可以在网上市场上以较低的价格出售。游戏所有者即使知道此事件也可能找不到任何解决方案。

不可兑换虚拟货币交易

另一方面,通过非法手段转换不可兑换虚拟货币是一个问题。它经常引起很多激烈的争论。不可兑换的虚拟货币可用于购买不可兑换为任何其他货币的游戏内对象或地图。金融行动工作组(FATF)报告说,不可兑换的虚拟货币不能用法定货币代替。但是在金融行动特别组织发表的一份报告中,该组织指出,犯罪分子可以创建二级黑市来改变这种货币。他们将利用这些市场将这些货币与少量法定货币交换。

通过社区洗钱 markets

《反恐精英》等许多FPS游戏都有包含在游戏内购买中的容器钥匙。这些购买的物品可以在Steam社区市场上出售和交换。欺诈者可以使用这些物品来清算他们的收入。一家游戏公司在这个市场上发了博客,因为他们认为市场上几乎所有的主要交易都是欺诈性的。

在黑市中也有类似的卖出行为。在其中一场皇家游戏中,罪犯签署了协议,创建了个人资料,并使用非法或非法信用卡购买了许多游戏配件和虚拟货币。之后,他们通过以较低的价格出售所购买的这些库存来赚钱。他们在黑色交易所进行了这笔交易。犯罪分子通过其社交媒体帐户宣布黑市交易并吸引了客户。这些付款大部分是通过比特币处理的。

电子游戏行业洗钱的流行

在在线视频游戏中,由于真正的游戏内购买,它已成为犯罪分子的潜在目标。严格的反洗钱条例可在银行等金融机构中找到。因此,通过这些机构洗钱是一个挑战。但是,与这种情况相反,在线游戏对犯罪分子具有吸引力,因为该行业不受监管。因此 洗钱 在这个行业变得越来越快。缺乏客户识别和尽职调查。没有对财务活动的虚拟监控,也没有可疑交易活动(STA / STR)的报告。

防止视频游戏洗钱的措施

尽管在线视频游戏行业中没有太多防止洗钱的法规,但FATF在2019年的第15条洗钱建议中增加了注释。根据该注释,对虚拟资产服务提供商(VASP)的监管和监督的观点被介绍。相信通过引入新法规将遏制博彩业中的洗钱活动。到那时,犯罪分子将利用缺乏法规的优势继续洗钱活动。如果有银行,RegTech和赌博等法规,则可以减少该部门的洗钱风险。